加密錢包與交易所：它們有何不同？

當進入 加密貨幣 space, you will need to choose between a 加密錢包與交易所 to store and trade your assets. Factors like token pool and fees are crucial consideration points, but security should be at the top of your list because the cryptocurrency industry lost over $775 million in 2022.

So, it goes without saying that the platform you choose determines the safety of your funds. Therefore this article explores the differences between a crypto wallet vs exchange to keep your crypto assets away from online threats and unauthorized access. Let’s get started!

重點

• A 加密貨幣交易所 allows traders to buy, sell, and trade crypto. It acts as a middleman between buyers and sellers, facilitating transactions and providing liquidity for traders.
• A 加密錢包 is an online or offline wallet that allows you to send, receive, and store crypto. Crypto wallets offer better security because users have complete control of their private keys and are not required to provide personal information.
• Examples of crypto wallets include Trezor Wallet, Exodus, Edge Wallet, Ledger Wallet, and Enjin Wallet. While examples of crypto exchanges include Binance, 幣庫、Bybit、Bitget 和 Bitfinex。

什麼是加密錢包？

加密錢包使交易者能夠安全地發送、接收和更長時間地儲存加密貨幣。這些錢包還可以讓您探索 Web3 生態系統， DeFi platforms，以及其他去中心化應用程式。在比較加密貨幣錢包和交易所時，您會發現當您控制私鑰時，錢包提供了更好的安全性。

私鑰 are cryptographic keys or passwords that enable you to sign crypto transactions, ensuring only you can authorize the movement of your cryptocurrency. When a transaction is initiated in cryptocurrency wallets, the software uses the private key to create a 數位簽名 and then broadcasts it to the blockchain network.

失去對您的私鑰或助記詞的存取權會導致資產永久丟失，如果其他人獲得了您的私鑰，他們就可以控制您的個人錢包和資金。除了私鑰之外，用戶還被分配了一個公共地址，這是一個易於共享的接收資金的目的地。

不同類型的加密錢包

為了保護您的私鑰，您將需要熱或冷加密錢包；每個都有不同的方法和重大的安全隱患。以下是每種錢包類型的詳細分類，可幫助您了解差異並做出最佳選擇：

冷錢包

Unlike hot wallets, cold wallets are offline storage solutions, providing better security for long-term cryptocurrency holdings. Cold or 硬體錢包 do the opposite job of hot wallets; they 簽署交易 and store your private keys offline, ensuring your funds and other details are better secured from cyber attacks and theft.

While cold wallets offer better security, they are much more expensive when it comes to pricing. Using Ledger Wallet and Trezor Wallet, for instance, the first costs $79 – $149 while the latter costs $69 – 149. But before you conclude on which cold wallet you will opt for, here are the two kinds of cold wallets:

• 硬體錢包：這些實體/硬體設備離線儲存私鑰，保護它們免受線上威脅。它們通常包含在帶有 USB 線和其他產品的套件中。
• 紙錢包：紙錢包是公鑰和私鑰的實體列印輸出，安全地儲存在遠離數位存取的地方。

除了 Trezor Wallet 和 Ledger Wallet 之外，冷錢包的其他範例還包括 Opendime、CoolWallet Pro、 Safepal S1, SecuX V20, Material Bitcoin, and 保管鑰匙.

熱錢包（軟體錢包）

熱錢包或軟體錢包是連接到網路並積極用於交易和立即獲取資金的加密錢包。這些非託管加密錢包旨在方便、快速地存取加密資產，允許用戶無障礙地發送、接收和儲存加密貨幣。

雖然熱錢包使您能夠快速存取您的加密資產，但平衡便利性和安全性也很重要。由於持續的網路連接，軟體錢包更容易受到線上威脅，包括駭客和惡意攻擊。

話雖這麼說，以下是三種類型的熱錢包：

• 手機錢包：這些是智慧型手機上用於隨時隨地管理加密貨幣的應用程式。
• 桌面錢包：安裝在個人電腦上的軟體錢包，提供安全性和便利性的平衡。
• 網路錢包：基於瀏覽器的錢包允許從任何具有網路連線的裝置進行存取。

有 50 多個可用的熱錢包，其中一些示例包括 Metamask, Electrum, Enjin Wallet, 信託錢包、Edge 錢包、Exodus 和 Bitget 錢包。

什麼是加密貨幣 交換?

加密貨幣交易所是一個允許用戶購買、出售和交易加密貨幣以換取其他數位資產或傳統法定貨幣（如美元、英鎊、南非蘭特或歐元）的平台。他們提供了一個 市場 為交易者提供服務並接受各種付款方式，例如信用卡、電匯或其他形式的付款。

此外，加密貨幣交易所還提供保證金交易、期貨合約、現貨交易、永續合約和多個交易對等功能，有的提供多達 600 個交易對。所有這些功能都是為了確保初學者和經驗豐富的交易者獲得流暢的體驗而量身定制的。

Crypto exchanges offer public addresses and UID（唯一識別碼） for users to receive cryptocurrency. They also require Know Your Customer (KYC) verification to verify your identity, and you must provide details like your driver’s license and government-issued ID.

不同類型的加密貨幣交易所

There are two categories of crypto exchanges—CEX (Centralized and Decentralized Exchanges) and DEX—and each exchange type offers different security measures and other features. Here is everything you need to know about these two types of exchanges.

中心化交易所（CEX）

When you think about Centralized crypto exchanges, the first thing that should come to mind is “第三方或中間人.” In Centralized exchanges (CEXs), a third party (usually the company that owns the exchange) monitors and secures the crypto transactions on your behalf.

這些平台在交易中充當值得信賴的經紀人，並且通常充當保管人，監督並確保您的現金安全。它們還使用戶能夠進行 P2P（點對點）交易，允許交易者與其他用戶進行交易並轉移加密貨幣或法定貨幣。

Centralized exchanges (CEXs) are user-friendly and offer more token options and trading pairs than decentralized exchanges. Examples of CEXs include, but are not limited to, 庫幣, Gate.io, 熱比特, 比特索錢包, Kraken, and Bybit.

去中心化交易所（DEX）

A decentralized crypto exchange (DEX)  is not quite different from a centralized crypto exchange. They are P2P 市場 where users can trade digital assets directly from their wallets without a central authority. They rely on self-executing agreements written in code called smart contracts to facilitate crypto transactions.

去中心化加密貨幣交易所也運行在兩種模型上：自動做市商（AMM）或傳統的訂單簿模型。

• 自動化 市場 創客模型：在這裡，資產及其交易對的流動性在智能合約中設定。匯集資金的交易者有資格使用該資金池從掉期中收取費用。

當池被交換時，餘額重置為 50/50 值，並且代幣的價格變化以指示新的供應。如果池中流動性較低，並且進行大量掉期，交易者將遇到大量滑點問題，這意味著缺乏流動性將導致高於市場的購買價格。

• The Order Book Model: 在訂單簿模型中，代幣持有者設定訂單，將其加密資產交換為去中心化交易所提供的另一種加密資產。持有者指定他們想要出售代幣價格的單位，以及接受數位資產報價的時限。其他用戶可以透過對資產下達採購訂單來出價。一旦代幣所有者決定時間，雙方就會分析並完成所有報價。

其中 150+ decentralized exchanges, here are examples of a few: Jupiter, Uniswap, PancakeSwap, SushiSwap, Raydium, KyberSwap, Carbon, 曲線金融，和竹接力。

加密貨幣交易所與加密貨幣錢包有何不同？

加密貨幣交易所和加密貨幣錢包提供不同程度的安全性和滿足用戶需求的獨特功能。以下是詳細的概述，可幫助您更好地了解它們的好處。

功能對比

加密錢包是一種安全儲存、發送和接收加密貨幣的數位工具。錢包並不持有實際的硬幣，而是儲存存取和管理區塊鏈上的數位資產所需的私鑰。與加密貨幣交易所不同，錢包讓用戶完全控制自己的資產，使其成為長期儲存的理想選擇。

另一方面，加密貨幣交易所促進了加密貨幣的購買、銷售和交易，以及法定貨幣與加密貨幣或加密貨幣與加密貨幣的交換。交易所可以是中心化的（CEX），其中單一實體管理交易並持有用戶資金，或者 decentralized (DEX)，允許在沒有中央機構的情況下進行點對點交易。

安全影響

加密錢包和交易所之間的一個主要區別是它們為用戶提供的安全等級。加密錢包讓交易者可以完全掌控自己的私鑰，進而降低中心化漏洞的風險。特別是硬體錢包，透過離線儲存來提供額外的安全層。

事實上，有些錢包，如 Ledger Wallet 和 Trezor Wallet, use 軍工級安全晶片 that are impenetrable to intense physical and security breaches. On the flip side, crypto exchanges implement security measures like two-factor authentication, email verification, and cold storage to protect user funds.

那麼，哪一種比較安全呢？如果您使用加密錢包，保護私鑰和恢復短語的安全完全取決於您，但由於集中化，中心化交易所成為詐騙者的活躍目標。因此，我們建議同時使用這兩個平台以獲得更平衡的體驗。

資產控制

With a crypto wallet, you have full 自治 over your private keys, personal wallet, and, therefore, crypto assets. You are solely responsible for securing your wallet and protecting your private keys. In contrast, When using a centralized crypto exchange, you entrust the exchange with your funds.

何時使用：加密錢包與加密錢包交換

Knowing when to use a crypto exchange vs wallet is crucial, especially if you are an active trader or need a platform to store your crypto assets for long term. Here’s what we recommend: If you are storing large amounts of crypto or do not need to access your funds now and then, opt for a crypto wallet.

但如果您需要經常交易少量加密貨幣或法定貨幣，請考慮使用加密貨幣交易所。無論哪種方式，結合兩個平台，一個交易所和一個加密錢包將使您的交易體驗更好、更平衡。

最後的想法

當您想要發送、接收或安全儲存加密貨幣時，錢包比交易所更安全。如果您選擇錢包，則需要採用某種形式的備份系統，因為錢包很容易出現故障，尤其是當您將它們保存在快閃記憶體或外部磁碟機上時。

另一方面，選擇交易所通常是為了方便。但好處是有些交流，例如 Binance、拜比特和 Bitso Wallet，將 Web 3 錢包整合到其交易和銷售功能中。這使得用戶不僅可以交易、出售和購買加密貨幣，還可以探索 Web3 生態系統。

常問問題

將加密貨幣存放在錢包還是交易所更好？

如果您只想持有加密貨幣，無論是長期還是短期，加密錢包都是更好的選擇。您將可以使用高端安全措施，並且可以隨時將您的數位資產轉移到交易所進行交易。

為什麼錢包比交易所好？

While exchanges are simple, you will risk some security because your personal details and private keys are on the exchange. Besides that, some exchanges are under the 14-eyes jurisdiction, so government bodies can easily access your information at will. Also, if the exchange’s security breaches or suddenly disappears, you will lose access to your crypto without retrieving it unless the exchange comes back online.

交易所可以被視為錢包嗎？

不。

幣安是交易所還是錢包？

幣安是一家加密貨幣交易所，但在 2023 年 11 月，幣安推出了 Web3 wallet。該錢包是一個安全的自我託管錢包，可讓用戶探索去中心化應用程式。

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